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Invertir en vino: todo lo que necesita saber
¿Quieres aprender a invertir en vino?
Invertir en vino tiene sus complejidades. Y es posible que no tenga olfato para el buen vino como el conocido crítico de vinos Robert Parker.
Pero no es necesario.
¡Hoy en día, invertir en vino ya no es un pasatiempo de élite!
Existen bolsas de valores de vino, fondos de inversión específicos para vinos, soluciones de almacenamiento profesionales para almacenar sus botellas a medida que envejecen y muchas vías para comprar y vender fácilmente sus activos.
En este artículo, le mostraremos todo lo que necesita saber sobre cómo invertir en vino, lo que debe esperar y tres formas de invertir en vinos.
Otras lecturas
Si desea saber cómo crear una colección de vinos, lea todo al respecto en este artículo detallado También explorar Vinos franceses
Este artículo cubre:
- ¿Qué es una inversión en vino?
- ¿Por qué invertir en vino?
- ¿Qué es el vino de grado de inversión?
- 3 formas de invertir en vino.
- Invertir en vino en cinco pasos: cómo hacerlo usted mismo.
¿Qué es una inversión en vino?
La calidad y escasez del buen vino se aprecia con el tiempo, al igual que su valor. Este es el principio subyacente de invertir en vino.
Usted compra botellas de vino y las almacena para venderlas a un precio más alto más adelante.
En algunos casos, es posible que ni siquiera posea físicamente la botella de vino que compró. Puede tenerlos almacenados profesionalmente en instalaciones especializadas durante años, de esta manera su valioso Vinos franceses son seguras y en perfectas condiciones hasta que obtenga beneficios!
Si la recolección y almacenamiento de vino no es para usted, podría intentar invertir en caldos de vino de primera calidad y fondos.
Pero si desea una solución más simple, puede confiar en una empresa de inversión en vinos para que compre y almacene sus vinos por usted, sin tener que asumir ninguno de los dolores de cabeza de tener que construir el suyo propio. bodega .
¿Por qué invertir en vinos?
Invertir en vino es una opción de inversión alternativa rentable para que inversores y bebedores de vino diversifiquen su cartera.
Además, el vino fino tiene una baja correlación con el lento mercado de valores mundial.
Así es cómo:
El mercado del vino fino ha superado a la mayoría de las acciones globales y los fondos cotizados en bolsa (ETF), y es menos volátil que el inmobiliario o el oro. Más importante aún, ha entregado un rendimiento anualizado del 13,6% durante los últimos 15 años.
Fuente: Liv-Ex.com
Puede contar con inversiones en vinos finos para
- Diversifique su cartera de inversiones o clase de activos.
- Gestionar el riesgo de la cartera.
- Contrarresta cualquier volatilidad del mercado.
¿Qué es el vino de grado de inversión?
El vino fino que tiene la posibilidad de aumentar de valor después de unos cinco años se conoce como vino de grado de inversión.
Características de los vinos de grado de inversión
Una caja de 12 botellas de Domaine de la Romanée-Conti 1988 recaudado alrededor de US $ 305.000 el año pasado.
( Visite este enlace saber valorar tus vinos antes de venderlos. Nunca se sabe: ¡podría estar agarrando un valioso Cabernet Sauvignon sin saber su valor de mercado!)
Pero, ¿cómo puede identificar grandes oportunidades de inversión como estas?
Sabría si el vino vale su dinero en función de estos factores:
- Validez de la edad: ¿Los mejores vinos realmente mejoran con la edad?
Para ser digno de una inversión, necesita saber si un vino es digno de la edad O no. Debe tener la combinación adecuada de acidez, alcohol, sabor y taninos para aumentar su calidad a medida que envejece. - Escasez: Un vino de grado de inversión, como el Dom Perignon 2002 - es finito y disminuye en cantidad con el tiempo. Los vinos de edición limitada suelen ser (caros y) más valiosos.
Los futuros (vinos que todavía están en barrica) son más baratos y te dan la primera oportunidad de comprar un vino nuevo. Si bien invertir en primeur (comprar vino mientras aún está en barrica) es más riesgoso, podría aumentar sus márgenes si el precio sube después de que se embotellan y almacenan. - Calificaciones de la crítica: Los vinos de alta calidad calificados como 'clásicos' o equivalentes (una calificación de 95 en una escala de 100) por los críticos de vino son dignos de inversión.
- Árbol genealógico: Los vinos de inversión son elaborados por enólogos de gran reputación. Los vinos elaborados en la región de Burdeos, Borgoña, Valle del Ródano, Toscana en Italia y en otras áreas designadas como “áreas vitivinícolas” tienden a ser más valiosos con el tiempo.
- Longevidad: Los vinos de grado de inversión alcanzan la madurez máxima al menos 10 años después del embotellado, e incluso pueden envejecer durante más de 25 años.
- Apreciación de precios: El precio del vino debe haberse apreciado durante un período de 10 años o más.
Pero, ¿qué pasa si está invirtiendo en un vino nuevo sin historia en las subastas? ¿Cómo sabría si es una buena inversión o no?
Consultar el historial de apreciación de precios de añadas anteriores de la misma bodega. Si proviene de un año de cosecha excepcional y se produce en una región famosa como Burdeos o Borgoña, tiene muchas posibilidades de apreciarse en el futuro.
Las 3 formas clave de invertir en vinos
Comprar y vender excelentes vinos y cavas puede parecer una propuesta compleja, como invertir en whisky.
Pero mientras comprenda el mercado, ¡estará bien!
Aquí hay 3 formas prácticas de invertir en vino.
1. Utilizar Club de vinos
Wine Club es una empresa de inversión en vinos que le permite invertir en vinos codiciados que históricamente superan al mercado.
¿Como funciona?
Debe seguir un proceso simple de cuatro pasos:
- Regístrese en el Sitio web del Wine Club convertirse en un inversor en vinos.
- Complete un cuestionario para evaluar su tolerancia al riesgo y horizonte de inversión.
- Vea su cartera de inversión en vinos personalizada, incluidos los detalles de fabricación y el origen de cada botella.
- Financia tu cuenta de inversor.
- Vigile su inversión a lo largo del tiempo.
Cómo Wine Club compra, almacena y vende vinos
Mientras observa crecer sus inversiones en vino en línea, Wine Club investiga, autentica, compra, almacena y asegura su vino.
Aparte de su apetito por el riesgo y su presupuesto, Wine Clubanálisislos siguientes datos históricos antes de comprar vino:
- Precios del mercado secundario.
- Liquidez.
- Valor de marca del productor.
- Puntuaciones de la crítica.
- Fuerza de la vendimia regional.
- Relación riesgo / rentabilidad de diferentes añadas.
Ellosfuentevinos directamente de bodegas, intercambios mundiales de vinos y comerciantes de la mejor manera posibleventa al por mayorprecios.
Las cajas de vino son entoncesalmacenadoen condiciones óptimas de humedad, temperatura, calidad del aire, luz y vibración con proveedores de almacenamiento experimentados. Sus instalaciones de depósito aduanero no cobran impuestos especiales ni IVA, lo que le permite a Wine Club transferirle importantes ventajas fiscales.
Wine Club también ofrece un completoseguropóliza a valor de mercado!
Incluso puede vender su cartera en cualquier momento a un comprador de contraparte y hacer que le entreguen los vinos.
¿Cuáles son las tarifas involucradas?
Wine Club cobra una tarifa anual del 2,85% (2,5% para una cartera de inversiones superior a $ 50 000). Esta tarifa incluye el manejo de la compra de vino, la detección de fraudes de vino, el almacenamiento, el seguro, la gestión de cartera y la venta de vino.
2. Comprar acciones de vino
También puede invertir su dinero en fondos para vinos individuales con buen rendimiento o caldos de vino como Truett-Hurst, Constellation Brands o Diageo.
3. Compre botellas usted mismo
Otra opción es comprar tú mismo botellas de vino y almacenarlas hasta que aumente su valoración.
Pero, ¿es tan simple como parece?
Vamos a ver.
Comprar botellas usted mismo: cómo invertir en vino en cinco pasos
Aquí están todos los pasos involucrados en la inversión en vino de bricolaje.
Paso 1 - Investigación sobre vinos
Realice una investigación exhaustiva sobre las cosechas y los productores de vino que obtuvieron buenos resultados en el pasado y observe las tendencias predictivas de los expertos y analistas del vino.
Vea los resultados de las subastas y realice un seguimiento de los datos del mercado en las bolsas de vino en línea como London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Examine las reseñas de los críticos de vinos y los detalles del fabricante en sitios web como Wine Searcher y Wine Spectator.
Paso 2: determine cuánto puede invertir
Una recomendación común es que necesita un mínimo de 10,000 USD para comenzar a invertir en vinos finos.
Al igual que las acciones y los bonos que pagan dividendos, tiene sentido invertir en una cartera diversa de diferentes regiones vinícolas y añadas.
Planifique una buena combinación de nombres establecidos y próximos coleccionables como:
- Bordeaux Grand Crus y vinos de Bordeaux de primer crecimiento como Leoville Las Cases, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon y Chateau Latour.
- Vinos de Borgoña como Domaines añejos y futuros de vino.
- SuperTuscans y Barolos de Italia, y los mejores vinos del Valle de Napa en Estados Unidos.
- Vinos de países emergentes como Chile.
Paso 3: decide dónde quieres comprar vinos
Puede comprar vino físicamente a través de varios canales.
Algunos de ellos son:
- Subastas: Realice ofertas en persona en casas de subastas como Sotheby's Wine, Christie's y Acker Merrall. También puede optar por subastas en línea a través de plataformas como WineCommune, VinFolio y Spectrum Wine Auctions.
Para obtener precios e impuestos más bajos, también puede aprovechar las oportunidades de arbitraje entre los tres grandes mercados: Nueva York, Londres y Hong Kong. - A través de un corredor: Los corredores de vinos ofrecen servicios de asesoramiento personalizados y realizan transacciones y transacciones en su nombre.
- Bolsas de vinos: Las bolsas de valores de vinos como Cavex, Liv-Ex y Berrys 'Broking Exchange tienen una buena colección de vinos finos que pueden enviarse internacionalmente.
- Bodegas: Compre vinos directamente de un prestigioso castillo o viñedo local y recíbalos a su dirección. Sin embargo, con las bodegas internacionales, existen varias regulaciones que pueden no permitirle comprar vinos directamente.
- Tiendas especializadas: Algunas boutiques más pequeñas y comerciantes de vinos como Berry Bros. & Rudd tienen una selección cuidadosamente seleccionada de vinos finos, incluidos vinos de grado de inversión.
Nota:
Habrá una comisión o una prima del comprador en la mayoría de estos casos. Por ejemplo, Cavex toma una comisión del 3% del comprador y del vendedor. Christie’s Nueva York cobra una prima del comprador del 25% sobre el precio de remate de cada lote. Las bodegas también cobran una gran prima al comprador.
Los precios e impuestos de transporte también se aplican a todas estas opciones.
Paso 4: determina cómo quieres almacenar los vinos
El almacenamiento es clave en las inversiones en vino a largo plazo.
Almacene el vino fino sin cuidado y perderá su sabor con el tiempo, o puede madurar demasiado pronto, arruinando así su inversión.
Tienes dos opciones:
- Almacenamiento de vino por su cuenta: Guarde el vino en un área de almacenamiento personalizada y con clima controlado en su hogar. Convierta su sótano en una bodega o compre una unidad de enfriamiento de vino. Debe tener una temperatura constante (alrededor de 55 ° F), control de humedad (60% de humedad relativa) y debe mantenerse alejado de la luz y las vibraciones. Aparte de los costos de almacenamiento, debe asumir los costos de seguro y mantenimiento de sus instalaciones.
- Almacenamiento de vino en una instalación de almacenamiento profesional: La otra opción es guardar su vino en una instalación de almacenamiento de renombre. Utilice las instalaciones que ofrecen las casas de subastas y las casas de cambio, o las instalaciones dedicadas al almacenamiento de vino como las que utiliza Wine Club. Paga una tarifa por sus servicios y por el seguro, pero garantiza condiciones de almacenamiento óptimas y seguras a largo plazo.
Paso 5: decida dónde quiere venderlo
Hay varias formas de vender su vino:
- Subastas: Las subastas en persona y en línea son la forma más popular de vender vinos. Los cargos de comisión en una casa de subastas en línea serían más bajos que los de una casa de subastas física como Sotheby's.
- Bolsas de vinos: Los intercambios de vino como Cavex y Liv-Ex facilitan la venta de persona a persona. Tienes que pagar una comisión de venta (generalmente menos del 10%) al intercambio.
- A otro coleccionista privado: También puede vender su colección de vinos finos a coleccionistas de vinos privados o entusiastas del vino.
Cuatro consejos para ayudarte
Aquí hay cuatro consejos de expertos que debe recordar antes de comenzar con las inversiones en vino.
A. Comprender los riesgos del mercado
Se sabe que los vinos finos son menos volátiles que la mayoría de las otras oportunidades de inversión alternativas.
Pero hay algunos riesgos involucrados.
- Sus vinos caros podrían manipularse incorrectamente o dañarse durante el almacenamiento o en tránsito, o debido a un desastre natural.
- El valor del vino no aumenta indefinidamente. Después de cierta edad, se vuelve menos deseable como bebida y su valor disminuye. También es difícil predecir el momento adecuado para venderlo.
- Las estafas que involucran versiones falsas de vinos de grado de inversión también son algo de lo que hay que tener cuidado.
B. Controle los impuestos y los costos de envío
El vino tiene una vida útil limitada (vida útil predecible de menos de 50 años) y su valor disminuye irreversiblemente con el tiempo. Por lo tanto, se considera un 'activo desperdiciado' en países como Austria, Alemania, Francia, Reino Unido y Hong Kong. Aquí, las inversiones en vino están libres de impuestos sobre las ganancias de capital, pero con una salvedad: los vinos de grado de inversión con una vida útil de más de 50 años no están libres de impuestos.
Aparte de estos lugares y paraísos fiscales como Bermuda, Panamá, etc., donde la inversión en vino está libre de impuestos, la mayoría de los otros países tienen sus propias leyes de impuestos sobre el vino.
También se aplicarán cargos de transporte cuando sus vinos sean enviados por empresas de transporte especializadas.
C.Rastrear la procedencia del vino
La historia, fuente, autenticidad, ciclo de vida y almacenamiento de un vino se conoce como su origen . Esta información le ayudará a pagar el precio correcto por un buen vino y venderlo con la valoración correcta.
Debe rastrear la procedencia del vino lo más atrás posible mediante
- Obtener un certificado de autenticidad.
- Comprobando su historial de propiedad.
- Revisar sus condiciones y ubicaciones de almacenamiento.
D. Utilice un administrador de cartera
Un enfoque de bricolaje para la inversión en vino podría llevar mucho tiempo y ser demasiado arriesgado. Necesitará una gran cantidad de conocimientos especializados para elegir las mejores oportunidades de inversión del resto.
Pero, ¿por qué perder tiempo y recursos en eso, cuando en su lugar puede utilizar gestores de cartera de vinos especializados?
Deje que los expertos en inversiones en vinos finos como Wine Club se encarguen de la investigación y selección de vinos, la gestión del inventario y la garantía de autenticidad.
Conclusión
Los intercambios de vinos y las empresas de tecnología como Wine Club han aportado nuevos niveles de eficiencia y transparencia a un mercado tradicionalmente opaco como el de la inversión en vino.
¿Listo para invertir en vinos finos?
